Korttiväärinkäyttöjen tunnistaminen

Kaisa -

Korttimaksujen vastaanottaminen verkossa sisältää korostuneen riskin korttitietojen väärinkäytöstä, koska maksaja ja maksuväline eivät ole fyysisesti läsnä maksua suoritettaessa. Näin ollen Kauppias ei voi verrata kortinhaltijan allekirjoitusta maksutositteessa hänen käyttämässään kortissa olevaan allekirjoitukseen tai varmistua muulla tavoin siitä, että korttia käyttää juuri kortinhaltija itse. Korttitietojen väärinkäyttöä esiintyy verkossa jonkin verran, keskittyen erityisesti toimialoille, joilla myytävät tuotteet ovat helposti jälleenmyytäviä tai väärinkäyttöä on vaikea todeta esim. suuresta volyymista johtuen.

Tyypillisiä korttiväärinkäytön tunnusmerkkejä ovat mm. seuraavat piirteet tilaustiedoissa:

Keksityiltä vaikuttavat asiakkaan yhteystiedot:

  • Viittaako asiakkaan sähköpostiosoite millään tavalla hänen nimeensä? Keksityltä näyttävä, erityisesti ilmaissähköpostiosoite kuten @hotmail, @yahoo tai vastaava, saattaa viitata epärehelliseen tarkoitukseen.

  • Näyttääkö asiakkaan puhelinnumero uskottavalta? Tarvittaessa voit soittaa numeroon varmistuaksesi, että liittymä on käytössä. Suhtaudu varovaisesti erityisesti prepaid-numeroihin (046- alkuiset ja vastaavat).

  • Onko asiakkaan postiosoite uskottava? Väärinkäyttötapauksissa osoitteena ilmoitetaan usein hotellin tai muun julkisen paikan katuosoite. On myös mahdollista, että tilauksen toimitusta pyydetään eri osoitteeseen kuin maksun tiedoissa on ilmoitettu.

 

Jos verkkokaupassa näkyy maksajan IP-osoite, suosittelemme sen vertaamista asiakkaan antamiin osoitetietoihin. IP-työkaluja löydät esim. Googlen kautta hakusanoilla "ip address locator". IP-työkalujen hakutulokset eivät aina ole aivan tarkkoja, mutta asiakkaan IP-osoitteen ja yhteystietojen olisi hyvä täsmätä ainakin maatiedon osalta.

Jos mahdollista, tarkista myös onko asiakas tehnyt useita tilauksia äskettäin, tai onko asiakkaan käyttämiä yhteystietoja käytetty muissa tilauksissa. Kiinnitä huomiota erityisesti tapauksiin, joissa täysin eri nimiset asiakkaat käyttävät samoja yhteystietoja. Korttiväärinkäyttötapauksissa on tyypillistä, että onnistuneen yrityksen jälkeen tilauksia tehdään pian lisää.

Huomaathan, että yllä esitetty lista ei ole kattava, eikä toisaalta jonkin tunnusmerkin esiintyminen välttämättä tarkoita, että maksussa olisi kysymys väärinkäytöstä. Jos kuitenkin epäilet korttiväärinkäyttöä, otathan yhteyttä asiakaspalveluumme ennen kuin toimitat tilausta asiakkaalle. Autamme mielellämme sinua arvioimaan, kannattaako tilausta toimittaa. Olethan siis yhteydessä asiakaspalveluumme: asiakaspalvelu@paytrail.com tai 020 7181820

 

 

 

Lisäkysymyksiä? Lähetä pyyntö

Kommentit