Maksunvälitystoimintaamme säätelevät mm. Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä. Lain nojalla meidän on tiedettävä, kuka hyötyy tosiasiallisesti palvelumme kautta välitetyistä maksuista. Emme voi välittää maksuliikennettä sellaiselle yritykselle, jonka tosiasialliset edunsaajat eivät ole tiedossamme. Tosiasiallinen edunsaaja on aina luonnollinen henkilö.
Yrityksenne muoto määrittelee ketä tosiasialliset edunsaajanne ovat:
| Toiminimi | Yrittäjä/elinkeinonharjoittaja itse on Tosiasiallinen edunsaaja |
| Osakeyhtiö | Kaikki henkilöt, jotka omistavat suoraan tai välillisesti yli 25 % osuuden yrityksen osakkeista tai muuten vastaavan osuuden yrityksestä tai käyttävät suoraan tai välillisesti yli 25 % osuutta yrityksen äänioikeuksista ovat tosiasiallisia edunsaajia. Jos yrityksen omistaa toinen yritys, ovat tosiasiallisia edustajia omistavan yrityksen yli 25 % omistavat tai äänioikeuksia käyttävät henkilöt. |
| Julkinen osakeyhtiö (Oyj) | Tosiasiallisten edunsaajien tietoja ei tarvitse toimittaa |
| Yhdistys | Yhdistyksen tosiasiallisia edunsaajia ovat hallituksen jäsenet |
|
Julkisoikeudellinen yhteisö |
Kunnan hallituksen jäsenet, toimitusjohtaja tai muu vastaavassa asemassa oleva henkilö (esim. kaupunginjohtaja) |
| Seurakunta- tai uskonnollinen yhdyskunta | Rekisteriin merkityt hallituksen jäsenet ovat tosiasiallisia edunsaajia |
| Säätiö | Säätiörekisteriin merkityt hallituksen ja hallintoneuvoston jäsenet ovat tosiasiallisia edunsaajia. |
|
Asunto-osakeyhtiö |
Tosiasiallisia edunsaajia ovat asunto-osakeyhtiön hallituksen jäsenet. |
Tosiasiallisten edunsaajien tiedustelu pohjautuu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, jota Paytrail Oyj on velvollinen noudattamaan.
Lisätietoja aiheeseen löydät myös Patentti- ja Rekisterihallituksen sivuilta.